Basta una simple búsqueda en internet. En gran parte de los resultados obtenidos con el acrónimo «Forex», aparecen términos como «quédate millonario» o «enriquece rápidamente» junto a las ofertas de captación de inversiones.

No creas en las Pirámides de Forex

Pero también surgen con cierta frecuencia temas mucho menos atractivos, entre los cuales el fraude, la estafa y la pirámide.

Según el Banco Internacional de pagos (BIS), institución considerada como el banco central de los bancos centrales, el Forex mueve diariamente US$ 5 billones.

El mercado en sí es legal y ampliamente utilizado por los agentes financieros e inversores institucionales de todo el mundo. El problema es que la volatilidad extrema y, por lo tanto, el enorme potencial de ganancias–, así como de pérdidas aún mayores hacen que el segmento terreno fértil para oportunistas y estafadores.

En el año 2015, sólo una empresa, a Secure Investments, con sede en Panamá, provocó pérdidas estimadas en más de US$ 1 mil millones con víctimas repartidas por 11 países.

Disfrazadas de agencias legales, estas empresas de fachada atraen a la gente con promesas de beneficios fabulosos, de hasta un 60% en el mes.

Pirámides de Forex

Los recursos captados por las falsas empresas de corretaje en general son sustraídos. Algunos sistemas utilizan el sistema de pirámide financiera, en la que parte de los valores que entran se utiliza como retorno para los inversores (que están en la parte superior), con el objetivo de mantener el fraude más tiempo en el aire y conseguir más dinero.

Los golpes, en realidad, no son nuevos. De 2005 a 2014, la Comisión de Valores Mobiliarios (CVM) abrió 169 procesos contra las operaciones ilegales de Divisas en el país. Según la alcaldía, por aquí no hay agencias habilitadas para intermediar en las inversiones en este mercado, ni las instituciones autorizadas a captar clientes, lo que incluye operadores extranjeros. O sea, cualquier oferta de aplicaciones de género destinadas a brasileños es irregular.

Apertura de cuenta en el exterior

Aunque la captación de clientes en Brasil, pueda ser considerada irregular, la inversión por los brasileños en el mercado es perfectamente legal, siempre que realizado directamente por ahí, o sea, es posible a quien tiene una cuenta en un Banco Internacional sea habilitado a operar en Forex.

«El inversor puede enviar recursos a su cuenta en el exterior, lo que es perfectamente legal. Si quieres operar en este mercado es sólo abrir una cuenta en un Banco habilitado en el exterior, y negociar directamente desde el propio ordenador, por medio de un home broker».

Cuidado con el apalancamiento financiero

Además de los golpes practicados por falsas empresas de corretaje, la operación en el mercado de cambio internacional embute riesgos inherentes al perfil especulativo de Divisas: la alta volatilidad y el apalancamiento. La tasa de apalancamiento estándar en este mercado se sitúa en 100 veces para 1. Pero puede alcanzar los 1.200 para el 1 de acuerdo con el volumen de la operación. En el caso de la margen más practica, esto significa que cada dólar invertido representa US$ 100 dentro de la operación.

Falso agente, causa perjuicio multimillonario

En su sitio web, la Secure Investment, una empresa de actuación supuestamente global con sede en Panamá y oficinas en Hong Kong, Londres y Sidney, afirmaba operar con más de US$ 4,8 mil millones por día a más de 100 mil inversores de 140 países en el mercado de Divisas. Y más: decía tomar las decisiones de negocios para los inversores y, con ello, garantizar el principal.

Parecía un negocio a prueba de fallos, después de todo, a pesar de que las operaciones no resultasen en ganancias de hasta un 250% al año, de acuerdo con lo prometido por el portal, la aplicación original estaría protegida.

El atractivo de la propuesta, según informó «Bloomberg», atrajo a cientos de personas en 11 países, que pueden haber perdido más de US$ 1 mil millones entre 2013 y 2014, según investigaciones de las autoridades estadounidenses. El sitio web simplemente salió del aire y sus responsables han desaparecido después de los intentos de rescate de inversiones.

El esquema montado por Secure Investments envolvía hasta la contratación de call centers en Hong Kong, Australia, Canadá, Reino Unido y los EE.UU. para mantener la fachada de empresa de inversiones.

¿Cómo evitar los problemas?

Para prevenirse contra ofertas irregulares, es necesario «mirar la placa», esto es, verificar las credenciales de la institución, como quién es el Banco custodio, si la casa está registrada en el órgano regulador del país sede, su tiempo de actuación y se atendrá a operar en grandes y tradicionales instituciones en el exterior.