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¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? El sistema legal fragmentado en los Estados Unidos significa que no hay una respuesta fácil. Mucho depende de quién y dónde se encuentre.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos?

La familiaridad con Bitcoin está en su punto más alto, pero la confianza sigue siendo un problema, y aún hay mucha incertidumbre en torno al estatus legal de la criptomoneda más popular del mundo. En muchas jurisdicciones, la legislación sobre Bitcoin es irregular y fluida, incluso una década después de la invención de BTC.

¿Qué países regulan las criptomonedas? ¿Cuándo hay que declarar criptomonedas? ¿Cómo tributan las criptomonedas en Estados Unidos? ¿Qué tan legales son las criptomonedas?

Los Estados Unidos de América no son una excepción, sobre todo porque están formados por un mosaico de estados, cada uno con sus propias leyes. Por ejemplo, en algunos lugares, el comercio de Bitcoin es legal, mientras que en otros la práctica es cuestionable. Pero la relativa flexibilidad de los reguladores estadounidenses hasta la fecha todavía ha atraído la mayor parte de la innovación de la industria.

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Aquí, echamos un vistazo a la legalidad de Bitcoin en los EE.UU., y las diversas actividades asociadas con él, y actualizamos los desarrollos recientes.

El estatus legal de Bitcoin en los Estados Unidos bajo la ley federal

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Los dos organismos más preocupados con Bitcoin a nivel federal son la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), una agencia independiente del gobierno federal que hace cumplir las leyes federales de valores y regula los mercados de valores, y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), que regula los mercados de derivados de Estados Unidos, incluidos futuros, swaps y algunas opciones.

Fundamentalmente, la SEC ha declarado que Bitcoin no es un valor. Mientras tanto, la CFTC declaró, en 2015, que es una mercancía, como el oro, y por lo tanto sujeta a sus regulaciones.

El estatus legal de Bitcoin en los Estados Unidos bajo la ley estatal

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? En gran parte debido al sistema legal fragmentado en los Estados Unidos, la situación con respecto a Bitcoin es irregular; hay miles de leyes, y varían de un estado a otro.

Hawaii, por ejemplo, prohibió todas las operaciones de criptomonedas en 2014, pero cedió en 2018, y ahora requiere que cualquier persona involucrada en operaciones relacionadas con Bitcoin y criptomonedas solicite una licencia de transmisor de dinero.

Nueva York, Delaware, Florida y Kansas también han adoptado regulaciones, pero la mayoría de los estados no han legislado sobre criptomonedas.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Wyoming se destaca. «El Estado Blockchain» ha aprobado más de una docena de leyes que facilitan el comercio para las empresas de criptomonedas y una aceptación más amplia de las criptomonedas, incluida la concesión a las monedas digitales del mismo estatus legal que el dinero y la autorización a los bancos para mantener activos digitales en custodia.

Aunque no se debe presentar pronto, el «Proyecto de Ley de Regulación de Activos Digitales» de California está diseñado para proporcionar al estado una claridad regulatoria similar y (espera) posicionarlo como un potencial punto caliente para las criptoempresas.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Fue aprobada abrumadoramente por el Comité Senatorial del Estado en agosto y ahora está sujeta a un informe.

¿Es legal comprar y vender Bitcoin en los Estados Unidos?

En muchos estados, es perfectamente legal comprar Bitcoin. En 2013, las directrices de la Red de Aplicación de Delitos Financieros (FINCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos declararon que es legal invertir en Bitcoin y usarlo como forma de pago, siempre y cuando el vendedor de los bienes o servicios esté dispuesto a aceptarlo.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? De hecho, muchos estados de Estados Unidos no tienen leyes explícitas que prohíban la compra o venta de Bitcoin. Un buen ejemplo es California, donde el estado de Bitcoin aún no está definido y, por lo tanto, no está regulado. La flexibilidad que esto ofrece ha atraído a las criptobolsas y otros negocios al estado.

Texas fue el primer estado en publicar un memorando que declaraba que no se necesitaba una licencia de transmisor de para vender Bitcoin u otras monedas digitales. (El estado también casi aprobó un proyecto de ley que habría prohibido el uso de criptomonedas entre partes no identificadas.)

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? En Colorado, la legislación aprobada en 2019 exime a los corredores de criptomonedas de los requisitos de licencia estatales bajo ciertas circunstancias.

Pero algunos estados, incluidos Nueva York, Nuevo Hampshire, Nuevo México, Florida y Connecticut, son más hostiles hacia Bitcoin, y requieren licencias de transmisor de dinero para los operadores de criptomonedas.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Sin embargo, en septiembre de 2020, 48 estados acordaron seguir un único conjunto de reglas de concesión de licencias. Esto significa que las empresas que ya operan como transmisores de dinero en un estado automáticamente son elegibles para una licencia en otro estado participante.

¿Es legal operar un cajero automático de Bitcoin en los Estados Unidos?

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Una vez más, los estados tienen diferentes leyes para los cajeros automáticos de Bitcoin. Nueva York, por ejemplo, requiere licencias para intermediarios financieros de moneda virtual a través de su BitLicense.

Otros han dictaminado que el acto de transmitir dinero no afecta a las criptomonedas, y algunos tienen una estrategia más matizada. En Texas, por ejemplo, solo se requiere una licencia si un cajero automático está conectado a un intercambio de criptomonedas, donde se compra el Bitcoin.

La orientación del Estado está cambiando. El año pasado, por ejemplo, Nevada dio a conocer nuevos requisitos para los propietarios de cajeros automáticos criptográficos, obligándolos a obtener una licencia de transmisión.

¿La promoción de Bitcoin es legal en los Estados Unidos?

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? La promoción de los mercados de criptomonedas puede ser ilegal si la actividad se interpreta como un esquema de bombeo y descarga, que la CFTC define como «esfuerzos coordinados para crear una demanda falsa (la bomba) y luego vender rápidamente (el volcado) para obtener ganancias aprovechando a los comerciantes que desconocen el esquema.”

Jake Chervinsky, abogado y asesor general de la startup de finanzas descentralizadas Compound, advirtió recientemente que tal actividad es igualmente riesgosa con las criptomonedas como con las acciones y acciones.

I don't know who needs to hear this but pump-and-dumps are illegal in crypto just like in every other market & if you admit to doing them intentionally on a recorded live stream then you can expect to see the video played back for you as Exhibit A by @CFTC & @TheJusticeDept.

— Jake Chervinsky (@jchervinsky) August 18, 2020

Lo mismo se aplica al uso de información privilegiada, y la SEC o la CFTC podrían perseguir a los comerciantes de criptomonedas por avisar a alguien o actuar sobre una información, según Jason Gottlieb, abogado y socio del bufete de abogados Morrison Cohen con sede en Nueva York.

¿Es legal la minería de Bitcoin en los Estados Unidos?

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? En una palabra, sí. Es perfectamente legal extraer Bitcoin en los Estados Unidos. Si está interesado en comenzar, aquí está nuestra guía práctica para la minería de Bitcoin.

¿El juego con Bitcoin es legal en los Estados Unidos? historia de la regulación en usa

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Una vez más, en la mayoría de los estados, el marco legal actual proporciona pocas pautas claras sobre el uso de Bitcoin para jugar en casinos en línea, varios de los cuales ahora aceptan Bitcoin.

Por lo tanto, en los casinos que lo aceptan, apostar con Bitcoin es perfectamente legal, y lo mismo se aplica a las loterías, donde los boletos se pueden comprar con Bitcoin.

¿El comercio con Bitcoin es legal en los Estados Unidos?

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Hay varias definiciones de lo que constituye «trading», por lo que la respuesta aquí es compleja.

Y, dado que no hay una ley unificada que rija las criptomonedas, a menudo depende de los estados individuales si se requiere una licencia de transmisor de dinero.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Pensilvania, por ejemplo, publicó una guía en enero de 2019 sobre plataformas de comercio de divisas virtuales. El estado aclaró que, en general, no son transmisores de dinero bajo la ley estatal.

La ley federal proporciona algunas aclaraciones. Define un negocio como un Negocio de Servicios de Dinero si realiza más de $1,000 en negocios con una persona en una o más transacciones que involucran cualquier tipo de servicios de transferencia de dinero, como transacciones de divisas o cambio. En estos casos, se requiere una licencia.

Estados Unidos en comparación con el resto del mundo criptomonedas en estados unidos

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Estados Unidos es considerado uno de los países líderes en temas de regulación de criptomonedas, por lo que marca el ritmo para gran parte del mundo.

Sin embargo, fue el vecino Canadá el que fue uno de los primeros países en elaborar legislación que cubriera Bitcoin, en 2014. La criptomoneda no es de curso legal en Canadá, y los distribuidores de moneda digital están regulados y autorizados como negocios de servicios monetarios.

Japón a declarado al bitcoin como legal la ley de infraestructura

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Hasta la fecha, Japón es el único país que ha declarado que Bitcoin es de curso legal. Pero las autoridades allí recientemente han tomado medidas enérgicas contra los intercambios de criptomonedas, exigiendo que adopten mejores medidas de seguridad.

La mayoría de los países todavía están debatiendo el estado de Bitcoin. El Reino Unido, por ejemplo, parece no tener prisa por regular, y Rusia aún no ha publicado su proyecto de ley sobre criptomonedas.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos?  países, como India, Bolivia y Ecuador, han hecho que Bitcoin sea totalmente ilegal.

En 2018, China restringió Bitcoin solo para uso privado, prohibiendo a todas las instituciones financieras el manejo de transacciones de moneda digital.

El futuro estatus legal de Bitcoin en los Estados Unidos regulación de criptomonedas en estados transacciones en criptomonedas

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Octubre de 2020 vio el lanzamiento del «Marco de Aplicación de Criptomonedas» del Fiscal General de los Estados Unidos, que señaló que las criptomonedas como Bitcoin son «de vital importancia» para los Estados Unidos y sus aliados, siempre que «no ponga en peligro» la seguridad pública.

También declaró que la industria privada, los reguladores y los funcionarios electos «deberán tomar medidas para garantizar que la criptomoneda no se use como plataforma para la ilegalidad.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? «Exactamente cuáles son esos pasos, no están claros; sin embargo, el hecho de que el informe destaque el «potencial transformador» de la criptomoneda sugiere que una prohibición absoluta de Bitcoin está fuera de lugar.

Attorney General William P. Barr Announces Publication of Cryptocurrency Enforcement Frameworkhttps://t.co/g9Wy70ZkWm

— Justice Department (@TheJusticeDept) October 8, 2020

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Esa evaluación parece haber sido respaldada por el Contralor interino de la Moneda estadounidense Brian Brooks. Hablando en una transmisión de CNBC en diciembre de 2020, Brooks, cuyas responsabilidades incluyen la regulación de la banca federal, dijo que los reguladores estadounidenses no tienen planes de prohibir Bitcoin.

Brooks también prometió «muchas buenas noticias para el cripto» al final del mandato de Donald Trump en el cargo.

"We're very focused on getting this right. We are very focused on not killing this, and it is equally important that we develop the networks behind #bitcoin and other cryptos as it is we prevent money laundering and terrorism financing," says @BrianBrooksOCC. pic.twitter.com/GWr6C6nZxJ

— Squawk Box (@SquawkCNBC) December 4, 2020

Está abierto a dudas si ese enfoque amigable con Bitcoin se trasladará a la Presidencia de Joe Biden. Ciertamente, Bitcoin tiene un defensor en la administración Biden; su equipo de transición de política financiera está encabezado por el ex presidente de la CFTC, Gary Gensler, quien anteriormente impartió un curso del MIT sobre el uso de Bitcoin y blockchain en las finanzas, y describió a Bitcoin como «una forma moderna de oro digital» en una audiencia del Congreso de 2018.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? Ese mismo año, en una entrevista con el New York Times, Gensler enfatizó que Bitcoin debería permanecer exento de las regulaciones de valores, mientras argumentaba que había un «caso sólido» de que Ripple y Ethereum son valores no compatibles.

En un artículo de opinión de Coindesk de diciembre de 2019, Gensler describió a Bitcoin como un «catalizador para el cambio», aunque también destacó que los cripto mercados han estado «plagados de estafas, fraudes, hacks y manipulación.»

The CFTC has finalized the agency’s 2020-2024 Strategic Plan, which was unanimously approved by the Commission. Learn more about the plan and its 5 strategic goals here: https://t.co/41gtg3dM5C

— CFTC (@CFTC) July 8, 2020

En julio de 2020, la CFTC declaró su objetivo de «desarrollar un marco holístico para promover la innovación responsable en activos digitales» dentro de su plan estratégico para 2020-2024.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? El plan reconoce que los mercados de derivados han sufrido una fuerte transformación digital a lo largo de los años, presentando así muchas nuevas oportunidades—y riesgos—para los operadores.

La CFTC también flexionó recientemente sus músculos reguladores. Presentó una acción de ejecución contra los propietarios de la bolsa BitMEX en octubre de 2020, por operar una plataforma de operaciones no registrada, entre otros cargos.

¿Las criptomonedas son legales en Estados Unidos? expertos de la industria han interpretado esto como un movimiento positivo y un paso de limpieza necesario antes de que pueda ocurrir una mayor innovación regulatoria, como la aprobación de ETF de Bitcoin.

CFTC is wrecking BitMEX for wrecking Bitcoiners. It's a necessary clean up step before an ETF can be approved. This is one of those "the herd is coming" events.

— Willy Woo (@woonomic) October 2, 2020

«Mi conjetura es que nada se moverá en el lado legal hasta que se realicen esas investigaciones, la suposición es que el marco legal existente es suficiente para regular adecuadamente el espacio por ahora», dijo a Decrypt Andrés Guadamuz, profesor titular de derecho de propiedad intelectual de la Universidad de Sussex, Reino Unido.

Pero independientemente de la incertidumbre legal en torno a Bitcoin, muchos entusiastas le dirán que no importa quién diga que no puede usar Bitcoin, su naturaleza descentralizada garantiza que nadie pueda detenerlo.

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